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分布式架构重塑金融科技新格局

文 \ 本刊记者 张丽霞

 

优步(Uber)的出现,重新定义了交通运输业;数字化金融的兴起,给金融机构带来了巨大冲击。当前,金融行业正在经历前所未有的变革。

 

伴随金融服务领域的客户习惯和服务模式的改变,金融服务已经成为大量基于移动设备、场景化、随时随地不受时间空间限制的服务请求,并且客户对于服务的实时性和精准性提出了极高的要求和预期,进而对金融机构原有的IT 架构提出新挑战。

 

在以账务结算为核心的传统业务模式下,集中式IT 架构发挥了其应有效用。但在新兴业务场景中,分布式IT 架构则可以在成本可控的同时,更加宜于满足金融系统高并发交易、大数据量、灵活扩展等实际需求。

 

金融行业在内外部发展多重因素驱动下,一场由集中式向分布式IT 架构转型的金融IT 工程正在如火如荼地进行中。

 
 

分布式架构实践成效初现

 
 

据了解,建设银行在2016 年集中上线的新一代核心系统中采用了集中与分布式相融合的技术架构理念,建立了涵盖大、中型机、分布式系统的私有云基础设施环境和云管理平台,实现了基础设施即服务、平台即服务的服务供给管理。

 

邮储银行采用分布式架构设计的核心系统于2014 年底全面投产。目前该系统日均交易超过8000 万笔,峰值交易近1.2 亿笔,系统上线后运行平稳,跨行交易成功率达99.76%。

 

采用分布式架构构建大型商业银行核心系统的成功实践,大大降低了IT 成本投入,打破了国外大型主机在我国金融核心领域的垄断地位,为银行基础平台选型开辟了新路。

 

在证券行业,深圳证券交易所自主研发的基于分布式开放平台的新一代核心交易系统也于2016 年6 月成功投产。与原有系统相比,新一代交易系统具备更安全、高效、公平、便捷、灵活、经济等特点。新系统在面对一般硬件错误、主中心故障时,可在10 秒内完成自动切换,同城灾备切换时间控制在3 分钟以内,比原系统缩短80% 以上。

 

可以看到,分布式架构的转型步伐已深入到金融机构的“心脏”,而且动力强劲地推动着金融业务的快速健康发展。

 
 

直面分布式架构转型挑战

 
 

然而要实现IT 架构由集中式向分布式的转型,对于金融机构而言,并非易事。尤其是对于一些大型商业银行,其IT 规模庞大、复杂,而且对系统的安全、稳定、可靠运行有着严格要求,预计在长时间内,银行业IT 应用仍为集中式与分布式架构并存态势。

 

在稳步推进IT 架构转型过程中,工商银行的做法是坚持“优化存量、管好增量”的原则,统筹规划与落实。一般而言,对于原有部署在主机集中式系统的存量非核心业务,会逐步迁移至开放平台分布式架构系统;对于原有部署在开放平台并采用传统集中式架构的系统,会结合业务特点差异有选择性地实施分布式架构改造;对于近年来新推出的相关业务,则会注重发挥分布式架构的技术优势,促进产品创新和服务能力的提升。

 

分布式架构转型涉及平台建设、技能转型、IT 运营模式调整等多方面工作,是系统性、长周期工程,银行业切实需要做好迎接全方位挑战的准备。中国银行信息科技部总工程师邢桂伟认为,银行在实施IT 架构的分布式转型过程中,会对机房环境、平台级软硬件体系、IT 人员技能、开发测试运维模式、灾备模式、安全策略等多方面提出变革性要求。

 

在机房建设方面,基于X86 平台的分布式架构,机房面临高密度、高能耗部署挑战,这就要求机房设计布局有别于传统模式,采用微模块、混合制冷空调等技术建设绿色数据中心,满足弹性部署要求。

 

在平台级软硬件体系层面,由于分布式架构采用廉价PC 服务器、软件定义网络、开源分布式技术体系构建,与集中式架构商用软硬件体系迥异,因此迫切需要开发/ 测试/运维人员尽快实现技能转变。虽然各家大型商业银行都有几千人的IT 团队,但均偏重于主机或小型机等集中式技术架构体系。如何在短时间内实现IT 人员技能从集中式转向分布式技术体系转移,是银行业架构转型过程中面临的更大挑战。

 

对于开发、测试、运维模式的调整,互联网公司已经广泛实践了业务、开发、测试、运维组织架构及流程的一体化策略以实现持续交付。银行业同样需要加快开发测试运维一体化模式跟进的步伐。此外,基于分布式架构超强的横向扩展能力,银行可以灵活地实现在数据中心内扩充节点,在城市内扩充中心,以及按需扩展异地中心的灾备体系建设需求。实现由集中式架构下“两地、双活、三中心”向分布式架构下“多地、多活、多中心”的灾备高可用模式转变更是一项系统工程。

 

特别需要关注的还有分布式架构所面临的新型安全挑战。由于分布式架构采用虚拟化、多租户、开源软件等技术及服务模式,对安全防护技术及管理模式提出了更高要求,迫切需要银行调整现有的安全策略,布局新的安全模式与技术手段。

 

邢桂伟表示,了解了上述IT 架构转型需要考虑的配套措施与关键点,就有助于银行业金融机构在IT 架构转型的历程中早做准备,完善相应的配套措施,借力分布式架构,重塑金融科技格局。

 
 

IT 架构转型路径探索

 
 

对于架构的选择,金融机构更多是在特定的历史时期、业务场景、技术发展情况以及成本约束等因素的相互协调下,形成更适应企业信息化建设需求的方案。在当前情况下,构建集中与分布式有机融合的IT 架构体系,最终实现由集中式架构向分布架构的转变,在业界已有共识,但具体需要分步实施,逐步呈现。

 

招商银行信息技术管理部总经理周天虹认为,当前IT转型主要体现在移动化、分布式化和云化、以及数据化和智能化等方面。在转型初期,转型的目标、方式以及收益还没有被组织广泛接受,新能力的接受和转变也需要过程。在这个阶段应选择特定的团队和应用,划定转型试验田,建设典型应用、典型架构去尝试和探索,通过及时总结经验和教训,为后续进一步发展建立基础。

 

在转型中期,借助前期探索成功的标杆效应,并通过宣传、培训、工具引导以及参考架构推荐等多种方式,逐步以点带面,扩大IT 架构转型的范围。在此阶段,如何有序合理地设计转型的阶段性目标和范围、如何保证传统架构的平滑对接、以及如何处理在新的模式下满足业务和管理层的要求,都是需要重视的问题。

 

目前招商银行已经在相关方面有针对性地推进IT 架构转型策略。例如,按需要灵活建立了能够在转型活动发挥作用的实验室、工作组等团队,承担试验、布道、推动等职能,使之成为IT 技术转型的催化剂;加强对IT 技术及发展趋势的研究和评估,密切关注IT 行业的发展动态;加大人才队伍建设投入,重视专业技能培养,为IT 架构转型打好基础。

 

在架构转型的初级阶段结束之后,随即会进入分布式架构的平台建设阶段。邢桂伟强调,平台建设是分布式架构规模化应用的前提和基础,也是企业IT 内部提升运维管理、交付效率的内在要求,随着分布式技术体系及产业生态发展成熟,分布式架构云平台建设将成为此阶段行业的共同选择。银行业作为IT 技术应用单位,需要在应用开发、架构设计、运维管理自主可控的原则下,通过产业合作模式吸收新技术及服务,建设分布式架构云平台。

 

架构转型的成熟阶段则是业务应用在分布式架构上的规模实施。银行的新建应用根据业务特点可以直接基于分布式架构构建;存量IT 系统也会根据业务特点逐步向分布式架构迁移。通过IT 架构的分布式转型,企业云平台的建设与应用则是水到渠成,金融信息化的运转将更加高效便捷。架构转型是一项规模庞大、复杂性高的系统性工程,其过程涉及银行的方方面面,预计在相当长的时期内,各家银行仍会普遍采用集中式与分布式架构并重的系统建设策略。

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