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”2016金融信息化10件大事“——中国银监会发布《银监会“十三五”信息化建设规划》并制定《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》

中国银监会发布《银监会“十三五”信息化建设规划》并制定《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》

事件背景

“十二五”期间,我国银行业信息化建设快速发展,信息科技已成为银行核心竞争力的重要组成部分。五年来,银行业信息科技投入持续增长,基础设施规模加速扩张,信息科技管理水平稳步提高,信息科技支持服务能力不断增强,业务规模显著扩大,经营管理水平逐步提高,风险管理能力进一步加强。同时,信息科技也已成为银行监管的有力支撑和有效手段,“十二五”期间,银监会坚持监管信息系统核心技术自主研发,形成了办公平台、非现场监管、现场检查、准入管理四个基础领域功能完善、条线清晰的应用系统框架,持续推动监管思路创新和工作效能提升。

“十三五”时期是我国全面深化改革、加快经济发展方式转变的关键历史时期。金融改革持续深化,利率市场化渐行渐进,银行业面临更加复杂的内外部发展环境;以互联网、云计算、大数据为代表的新兴技术与传统金融深度融合,加速银行变革转型,银行业信息科技工作面临着重大的机遇和挑战;同时,银行业创新发展带来的风险多样化、复
杂化和监管资源相对不足始终是事关银行业稳健运行的关键矛盾。

为主动适应经济新常态下银行业发展改革转型和监管效能提升的需要,积极贯彻落实《中华人民共和国国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》、《国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》、《促进大数据发展行动纲要》、《国务院关于促进云计算创新发展培育信息产业新业态的意见》等国家层面的政策要求,并按照中央网信办关于落实《国家网络安全政策》2016年度重点工作任务有关要求,结合银监会监管工作导向,银行业信息科技监管部(以下简称“信科部”)组织开展了《银监会“十三五”信息化建设规划》和《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》(以下分别简称《规划》及《白皮书》)的编制工作。


编制过程
 
银监会信科部于2014年即着手准备《规划》编制工作,通过开展新一代监管信息化架构研究,为《规划》编制做准备。2015年5月,信科部征集机关各部门、各银监局对“十三五”信息科技建设工作规划纲要和对银监会“十三五”信息科技建设工作的建议,并于2015年7月着手制定规划编制方案和工作计划。

2015年8~10月,银监会信科部和部分银监局信息科技监管处组成《规划》编制工作组,工作组通过调研、邀请行业专家论证等方式分别撰写工作稿,并于2015年11月初开展集中修改,形成《规划》初稿。工作组向36家银监局征求对《规划》初稿的意见和建议,并修改形成《规划》征求意见稿。2016年3月,在信息科技工作调研会上,参会的11家银监局对征求意见稿再次提出意见和建议,工作组经反复修改完善,在信科部内部征求各处室意见,形成《规划》送审稿。5月,信科部主任办公会审议并原则通过《规划》送审稿,根据会议要求,工作组再次征求机关各部门、各银监局意见建议。6月,银监会信息化工作领导小组会议审议通过《银监会信息化建设“十三五”规划》并正式印发。

《白皮书》编制的前期研究也于2014年底开展。2015年中,信科部组织部分银监局及银行业金融机构成立了《白皮书》编制工作组。工作组通过实地调研走访、座谈、收集调查问卷,邀请外部专家进行充分论证和评审等方式,于2015年末形成了《白皮书》初稿,经过反复修改完善,2016年4月形成了《白皮书》征求意见稿。2016年5月起,信科部陆续向中央网信办、发展改革委、科技部、工信部、公安部、人民银行、证监会、保监会等国家相关部委,向会机关相关监管部门,向各银监局及银行业金融机构征求了意见,对上述意见进行了研究分析,吸收采纳上述意见后,7月15日至8月20日又在银监会外网向社会公开征求意见。同时,信科部积极与反馈意见的全部国内外机构逐一进行沟通和交流。在吸收各方合理建议的基础上,经完善最终形成了《白皮书》送审稿。11月,银监会主席办公会审议并原则通过《白皮书》送审稿,工作组根据会议精神修改完善后,提请中央网信办审核。目前,《白皮书》已经中央网信办审核通过,即将发布。

主要内容

《规划》面向“互联网+”时代的银行监管需求,从基础设施、数据管理、应用体系、安全保障、组织制度和人才保障等方面阐明“十三五”期间银监会系统信息化建设的目标、发展方向和实施路线。一是以数据标准为核心,以信息共享为抓手,建立数据管理体系;二是以数据架构体系为基础,建立灵活快捷的应用体系;三是以监管云平台为依托,构建弹性开放的技术基础设施体系;四是建立高效统一的信息安全机制,提高对应用架构体系的全面安全防护能力;五是以提升监管效能为目标,创新信息科技人才建设,打造一支兼顾专业与复合、应用与创新的信息科技核心人才梯队。

《白皮书》秉承“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念,建议“十三五”时期银行业金融机构信息科技工作重点开展以下任务:一是全面提升信息科技治理的现代化水平;二是全面实施科技创新战略;三是增强应用体系支撑能力,助推银行业务转型发展;四是构建绿色高效的数据中心,打造智能化运维体系;五是健全产品研发管理机制,全面提升质量与效率;六是加强信息安全管理,全面提升银行业网络和信息安全水平;七是提升信息科技风险管理水平,加强业务连续性管理能力;八是推进银行业信息科技的共享协作水平。
 

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